النقد العربي ينظم ورشة عمل عن «قواعد اعرف عميلك الإلكترونية»
يعقد صندوق النقد العربي على مدار يومي الأربعاء والخميس 24-25 مارس 2021، ورشة عمل "عن بُعد" بشأن "قواعد اعرف عميلك الإلكترونية وإلحاق العملاء" في إطار تعزيز أنشطته المختلفة لدعم التحول المالي الرقمي والشمول المالي وصناعة التقنيات المالية الحديثة في الدول العربية، إضافة إلى دعم الدول العربية في مجال التوعية بإجراءات العناية الواجبة وقواعد اعرف عميلك الإلكترونية، نظرًا لما تفرضه التقنيات الحديثة ونماذج الأعمال الرقمية من زيادة التعرض لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، إضافة إلى كيفية إلحاق العملاء عن بُعد، وكيفية الاستفادة من الحلول التنظيمية والإشرافية الحديثة.
ويشارك في الورشة الأطراف ذات العلاقة بإجراءات العناية الواجبة رقميًا، وفي مقدمتها المصارف المركزية ومؤسسات النقد العربية، ووحدات التحريات المالية، وهيئات أسواق المال، والبورصات العربية والبنوك التجارية، واتحادات المصارف في الدول العربية.
كما يشارك فيها، خبراء من المؤسسات الدولية وواضعي المعايير المعنيين بالهوية الرقمية وقواعد اعرف عميلك الإلكترونية وإجراءات العناية الواجبة بالعملاء بناءً على المخاطر، منهم مجموعة العمل المالي (FATF)، والبنك الدولي، وبنك التسويات الدولية.
وتهدف الورشة إلى تعميق المفاهيم وتبادل الخبرات والتجارب بشأن إجراءات العناية الواجبة، في ضوء تزايد استخدامات حلول التقنيات المالية الحديثة والخدمات المالية الرقمية ونماذج الأعمال الرقمية في القطاع المالي.
وترتكز جلسات اليوم الأول على مناقشة موضوعات الامتثال لقواعد العناية الواجبة بالعملاء بناءً على درجة المخاطرة، إضافة إلى استعراض متطلبات ونظم الهوية الرقمية، والاستفادة من الهوية الرقمية في إلحاق عملاء المؤسسات المالية عن بُعد، وكيفية استخدام نظم الهوية الرقمية في الامتثال لمتطلبات العناية الواجبة للعملاء، لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، من قبل السلطات الرقابية والإشرافية في الدول العربية.
في حين تتناول جلسات اليوم الثاني نماذج عملية متنوعة للدول العربية، سواءًمنها المصارف المركزية التي تبنت ربط الهوية الرقمية للأفراد والأعمال بالبيانات المطلوبة للامتثال لإجراءات العناية الواجبة بالعملاء وقواعد اعرف عميلك الإلكترونية، والمنصات المُستخدمة لتقنيات السجلات اللامركزية والبلوكشين، أو الأسواق المالية التي تعمل على تيسير إلحاق العملاء بالأسواق إلكترونيًا عبر توفير منصة "اعرف عميلك الإلكترونية".
كذلك تلقي الورشة الضوء على استخدامات التقنيات المالية الحديثة عن طريق أدوات الرقابة والإشراف الحديثة (Regtech/Suptech)، بهدف تعزيز الامتثال من المؤسسات المالية ذاتها، إلى جانب دعم مهام السلطات الرقابية في الإشراف على مدى الامتثال لمتطلبات العناية الواجبة وقواعد اعرف عميلك.
أخيرًا، تستعرض الورشة خارطة طريق لتنفيذ وإدارة دورة الحياة الكاملة لمنظومة الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب باستخدام التقنيات المالية الحديثة ونماذج الأعمال الرقمية، بدءً من الهوية الرقمية، وتفعيل إطار العناية الواجبة بالعملاء وما يستتبع ذلك من تطوير في الأطر التشريعية أو التنظيمية.
في هذه المناسبة، أشار المدير العام رئيس مجلس إدارة صندوق النقد العربي الدكتور عبدالرحمن بن عبدالله الحميدي إلى الأهمية الكبيرة والمتزايدة بالقضايا المتعلقة بتيسير إلحاق العملاء عن بُعد، سواءً من الأفراد أو المؤسسات، لزيادة معدلات النفاذ للخدمات المالية الرسمية، وتعزير التمويل الأصغر وتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وبالتالي تعزيز الشمول المالي في الدول العربية.
كما أكد اهتمام الصندوق لدعم جهود الدول العربية في تعزيز الانتقال للخدمات المالية الرقمية، في إطار مبادرة الشمول المالي للمنطقة العربية.
